2022年3Q
2021年末
リバランス直後の3Qと比べると、楽天全米、USA360の比率低下が目立つ。
米国の株式、債券共に値下がりしたのがハッキリと分かる。
そして昨年末と比較すると、預金比率の差に愕然とする。
もちろんリバランスして預金比率を30%にしたってのもあるが、
預金比率が上昇してる今現状と比較して、25%まで小さくなってたときがあったのか、と。
続いて個別株含むポートフォリオ。
日本株個別が大幅上昇。
投信の金額は10月からそんなに変わってないので(積立はしてたんだけど……)、
ジーエヌアイの株価が上昇した分ということになるのかな。
ジーエヌアイも底を漂っていて、最後にIRで反発した程度だから、そんなに上がった印象は無いんだけれども。
ちなみに、現金比率が下がったのは、ジーエヌアイのIRに合わせて急遽購入するために預金から拝借したため。いずれ戻す予定。
2023.1.14追記
Excelの計算式がおかしくなってたことが判明。3Qとそれ程変わらない比率だと思う。
現時点のグラフを貼っておく。
積立比率は
USA360:5
楽天全米:15
グローバル3倍3分法:50
預金:30
を継続。
ただ、iTrust新興国株式に惹かれるところがあるので、基準価額が今後下がるようなら、積立始めるかも知れない。基本は崩したくないからポイント投資分程度で、だけど。